伴随金融科技发展，金融数字化转型进程提速，客户行为在迅速地往线上迁移，新的客户行为和市场环境正在从根本上重塑数字化营销模式，为助力和加速金融行业数字化营销转型，培养数字化营销人才。2021年7月5日, 由清控紫荆（北京）教育科技股份有限公司主办、长春金融高等专科学校协办的《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》说明会在长春金融高等专科学校办公楼六楼会议室成功召开。紫荆教育资深副总裁金梅、长春金融高等专科学校副校长吕鹰飞、长春职业技术学院商贸学院院长刘宝庆、清华大学国家金融研究院副院长张伟、清华大学出版社第五事业部主任李万红、中国银行业协会金融科技实验室普惠金融专家葛蒙等嘉宾出席了会议。

会议第一部分 嘉宾致辞

首先由紫荆教育资深副总裁金梅女士代表紫荆教育进行了致辞，她对与会嘉宾的到来表示了热烈的欢迎。对于长春高等金融专科学校对此次说明会的大力支持表示感谢。她表示，紫荆教育是由清华控股有限公司于2015年以清华大学五道口金融学院相关知识产权创设而成。“紫荆”二字取自清华大学校花“紫荆花”，寓意“自强不息，向美而行”。紫荆教育以教育为本、以科技赋能、以专业化为基础、以国际化为目标，通过研发和应用领先的教育科技，链接全球先进、前沿教育资源，提供高端国际学位教育、职业教育和在线教育解决方案，为我国培养具有国际化视野和全球化思维的复合型和产业型高质量人才。成立至今，紫荆教育已与12所国内外院校达成合作，服务超过600家金融机构、行业协会、政府机关及高等院校，总研发课时超过5000小时，平台学习人数逾500万/人次。作为拥有雄厚实力和先进理念的龙头培训机构，紫荆第一时间响应国家关于推进职业教育改革的号召，发挥深耕多年在金融教育领域的优势，开发出了1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书及标准，并成功通过教育部第四批“1+X”职业技能等级证书的审批立项。紫荆教育以教育为本、以科技赋能、以专业化为基础，依托清华大学科技成果转化和国内外合作院校顶级教育资源，持续打造优质教育产品。《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》着力围绕数字经济时代国家需要、市场需求和学习者就业能力提升，以行业龙头企业和典型平台、典型业态为背景，以学习者为中心，总体设计对标数字经济时代金融产品数字化营销新业态和岗位群，采用大数据能力测评模型，根据国家标准化工作指引，形成1+X金融产品数字化营销职业技能等级标准。从标准、教材、培训考核评价平台、考核大纲等培训资源一体化开发，并对培训指导方法、培训评价站点、培训评价办法等培训条件和制度办法系统化设计，为金融行业的数字化转型培养实践型人才！

面对中国金融行业转型升级的全新机遇，紫荆教育开发《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》，培养高质量的金融科技基础人才，助力金融行业通过人才驱动实现行业效率变革和动力变革。《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》是紫荆教育千万级投入的证书，历经600多人次的专家、业内人士访谈与座谈，40多家的金融机构走访，投入财力、物力达千万级。

紫荆教育资深副总裁  金梅

接下来由长春金融高等学校副校长吕鹰飞代表长春金融高等专科学校进行了发言，她表示制定1+X职业技能等级证书工作方案和具体管理办法，启动1+X证书制度试点工作是党中央国务院对职业教育改革做出的重要部署，也是完善职业教育和培训体系，深化产教融合、校企合作的一项重要制度设计创新。长春金融高等专科学校作为中央与地方共建共管的金融院校，现有国家级教学改革试点专业2个、教育部教学改革示范专业2个、吉林省高等学校高水平专业（群）5个，集金融人才培养、金融行业培训、金融科技创新、金融文化传承与创新为一体。自2019年开展1+X证书制度试点工作以来，长春金融高等学校目前共获批1+X证书制度试点项目22个，涵盖21个证书，涉及19个参与专业。吕校长表示很高兴成为吉林省《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》牵头试点院校，并与紫荆教育开展1+X的书证融通合作，认为长春金融高等学校与紫荆教育的强强联合，将为吉林省金融行业的数字化转型营销实践性人才培养方面做出突出贡献。

长春金融高等专科学校副校长  吕鹰飞

会议第二部分 签约授牌

2020年12月，紫荆教育正式获批教育部1+X证书试点项目，该证书主要从工作领域、工作任务和技能要求三个层次进行对岗测评，并邀请长春金融高等专科学校、长春职业技术学院作为吉林省《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》牵头试点院校。会上，紫荆教育资深副总裁金梅分别与两所院校进行签约并举行了授牌仪式。

金梅为长春金融高等专科学校授牌

金梅为长春职业技术学院授牌

会议第三部分 嘉宾主题分享

金融科技在助力金融行业数字化转型方面发挥了日益重要的作用，以科技创新和数字经济等为代表的新经济发展动能，为金融业转型升级创造了新机遇。针对金融数字化转型的宏观远景，首先由清华大学国家金融研究院副院长张伟发表 “以银行的未来与数字营销”为主题的演讲。

张伟从科技的进步、人们行为的改变、银行业的内部竞争及银行业外部竞争加剧三个方面阐述了银行业数字化的变迁。其中，科技进步对金融业、银行业的发展与变化产生了深远的影响，人们生活方式的改变让手机成为体验金融生活的快捷方式，银行业的内部竞争及银行业外部竞争加剧使数字化成为提升银行竞争力的重要砝码。张伟认为未来的世界，一定是线上化、网络化、数据化、数字化、智能化的世界，银行应打造自身的场景与核心技术，做到无技术不金融、无数据不金融、无场景不金融。

清华大学国家金融研究院副院长  张伟

清华大学出版社第五事业部主任李万红充分肯定了紫荆教育高度的责任感和使命感，认为《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》的推行更好的促进金融产生的融合，将为金融行业数字化转型提供更多、更好的人才。同时，李万红对该证书配套教材的出版工作进行了介绍。

清华大学出版社第五事业部主任  李万红

数字化加速产业转型升级正成为金融行业的趋势所在，然而，很多金融机构在数字化营销上仍存在无法将数字化愿景落地的痛点。金融机构、银行业如何实现数字化营销，使数字化规划与经营战略相匹配，有效地覆盖及服务目标客户。针对这一问题，与会嘉宾中国银行业协会金融科技实验室普惠金融专家葛蒙发表了演讲。

他谈到了在银行数字化转型过程中，银行的营销模式已经发生了线上与线下、主动与被动、营销特点改变、单一营销与组合营销、宣传和运营、从人工走向智能的诸多变化。他认为银行做好数字化营销需要数字化营销体系的支撑，该体系包涵客户、产品、渠道三个维度，其中，客户是营销资本，数字化运营要求银行细分客群，明确客户画像，并将客户的需求标签化。产品是营销的武器和弹药，银行产品应该有定制化营销方案，保证方案与产品一体化，同时重视产品组合，形成一站式的解决方案。渠道是营销地点和实践，作为主流渠道，场景化对银行的品牌宣传与产品宣传都有着极强的助力。

中国银行业协会金融科技实验室普惠金融专家  葛蒙

数字化转型大趋势下，随着金融产业竞争加剧,金融产品数字化营销必将成为金融行业制胜法宝的不二之选，《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》应时而动，为金融产业的发展与职业院校搭建了方便快捷的桥梁。

会议最后由紫荆教育资深副总裁金梅对《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》标准及实施运营进行了全面解读。她表示，紫荆教育聚焦教育本身，把培养企业抢着要的人才作为使命与责任，摒弃传统的营销方式，采用全方位营销策略，以教学设计和师资作为教育产品属性的核心因素，严格根据项目目标、案例、实操教材设置课程，将“企业不需要”变成“企业抢着要”，真正做到教育为产业赋能。此外，她谈到紫荆教育正在做的是一个包容多种证书的一体化平台，以产教融合模式，1+X教育为手段，通过教学、实践、大赛等方式为银行、证券等金融机构培养出未来市场需要的复合型，实践型，创新型人才。

在我国金融业蓬勃发展的大背景下，金融行业对各类金融人才的需求有着较大缺口，然而我国金融人才的培养与供给急缺。因此，培养具有竞争力的优秀金融人才,在数字化时代具有重要意义。紫荆教育在数字化的洪流中潜心教育、搏击笃行，充分发掘当前行业形势、数字化方向、职业教育体系改革等特点，精准锁定金融行业精英人才的培育方向，建设高水平、高层次的数字化金融人才培养体系，为中国职业教育的美好未来增添新动能。